Impôt sur le revenu applicable aux revenus salariaux
L’externalisation de l’immobilier créée-t-elle de la valeur ?
L’audit bancaire : quelle pratique de l’audit interne ?
La rentabilité financière des banques commerciales RDC
La microfinance en Haïti et l’amélioration des conditions de vie
Système financier international en temps crise, réformes ?
Boosting financial health: 5 key strategies from Ivory Coast’s microfinance success
La concurrence dans le secteur bancaire : définition et idée
L’efficience des marchés financiers: définition et 3 dimensions
La gestion de risque et rentabilité bancaire
L’économie marocaine : 3 handicaps, évolutions et endettement
La finance islamique face à la crise financière
Impact macroéconomique des fonds souverains
Use of customer relationship management CRM in microfinance industry
La crise financière : fonctionnement et organisation du système financier
Etude du système européen d’échange de quotas carbone
La liquidité des fonds immobiliers non cotés
Assurance et Islam – Assurance classique dans le monde islamique
Micro-assurance : business à risques pour les assureurs?
Finance d’entreprise comportementale et neuroéconomie
Le budget, Outil de communication financière
La crise financière actuelle et son impact sur le Maroc
Gestion de la trésorerie : cas des PME
Financement d’acquisition d’entreprises avec effet de levier
Rentabilité financière des installations énergies renouvelables
La titrisation : définition, rôle et caractéristiques
Le système monétaire et financier international depuis la crise
Finance carbone, marché du co2 et performance des entreprises
Les fonds à formule, historique et marché des fonds à formule
La gestion budgétaire : la préparation de budget de l’Etat
L’inspection Générale des Finances IGF
La mondialisation financière : définition et caractéristiques
Opérations de crédit par signature: Risques internationauxLe transfert du risque de crédit les dérivés de crédit 1.2. Le transfert du risque de crédit : Les dérivés de crédit 1.2.1. Définitions 1.2.1.1. Un dérive de crédits – Un produit dérivé est un instrument financier monté sous la forme d’un contrat dont la valeur finale varie avec celles d’autres …
Le transfert du risque de crédit : les dérivés de crédit Read More »
La gestion d’un portefeuille de crédit dans la banque Chapitre 2 Le risque de crédit, sa maîtrise, et son impact sur la rentabilité bancaire Depuis le début des années 80, les systèmes bancaires d’un grand nombre de pays ont connu des crises financières d’une ampleur considérable. Selon une étude faite …
La gestion d’un portefeuille de crédit dans la banque Read More »
Le risque systémique et le type de modèle nécessaire 2.6. Le risque systémique Le risque systémique non diversifiable, est lié à la volatilité du niveau général du taux de défaut plutôt qu’à la volatilité de la défaillance de chaque contrepartie (pour un portefeuille parfaitement diversifié). 2.6.1. Le risque systémique est …
Le risque systémique et le type de modèle nécessaire Read More »
Formule d’Altman Analyse financière et modèles d’évaluation 2.5. Formule d’Altman Z = a.R1+b.R2+c.R3+d.R4+e.R5 Chaque coefficient a, b, c, … représente une pondération. Ces scores, lorsqu’ils sont élevés, représentent une situation satisfaisante, et un risque de défaillance quand ils sont faibles. La combinaison Z possède donc un pouvoir séparateur robuste entre …
Formule d’Altman : Analyse financière et modèles d’évaluation Read More »
Les résultats du modèle de la VAR 2.4. Les résultats du modèle Lorsqu’on veut calculer le VaR du crédit, un problème se pose. La distribution des gains et des pertes n’est pas assez importante. Pour cela, on utilise une simulation de Monte Carlo calibrée sur les résultats obtenus (la distribution …
Modèles basés sur la VaR – Evaluation du risque de crédit 2.2. Les modèles basés sur la VaR 2.2.1. La VaR appliquée au risque de crédit La VaR est l’abréviation d’un terme anglais, « Value at Risk » qui signifie « valeur en risque », utilisée habituellement pour mesurer le risque de marché relatif …
Modèles basés sur la VaR – Evaluation du risque de crédit Read More »
Différents modèles d’évaluation du risque de crédit Section 2 Les différents modèles d’évaluation Le développement des marchés organisés du crédit a donné la possibilité aux banques de réaménager dynamiquement leur portefeuille, et ainsi, d’optimiser le couple rendement – risque. Pour cela, la construction d’un modèle interne de pilotage du risque …
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La gestion de risque et rentabilité bancaire Université Internationale de Tunis Mémoire de fin d’études Pour l’obtention du Diplôme de Maîtrise en Finance La gestion de risque et rentabilité bancaire Sous la direction de : Mr: CHEBBI MED RAFAA Elaboré par : Mr: ABDERAHIM AHMAT Année universitaire: 2009 / 2010 Introduction …
La corrélation entre l’efficience et la concurrence des banques Section 3 : La corrélation entre l’efficience et la concurrence des banques commerciales tunisiennes Cette section sera consacrée à l’analyse de la relation entre efficience et concurrence dans les banques commerciales tunisiennes. Pour identifier la nature de la relation entre efficience …
L’efficience et la concurrence des banques : la corrélation Read More »
L’estimation de l’efficience – application aux banques (Tunisie) Section 2: L’estimation de l’efficience bancaire Le choix d’un modèle « préféré » pour déterminer la mesure de l’efficience-coût bancaire n’a pas été sujet d’accord commun entre les chercheurs vu que le niveau réel de l’efficience bancaire n’est pas connu. Toute fois, …
L’estimation de l’efficience coût des banques commerciales Read More »
La mesure de la concurrence: l’indice Herfindahl IHH et l’indice Concentration CR3 Chapitre N°3 : La relation entre Concurrence et Efficience : application aux banques commerciales tunisiennes Introduction Après avoir présenté la relation entre la concurrence et l’efficience dans les pays industrialisés dans le chapitre précédant, nous tenterons dans ce …
La mesure de la concurrence: Herfindahl et Concentration CR3 Read More »
Le modèle de Laurent Weill en 2006, la concurrence bancaire Section 4 : Le modèle de Laurent Weill en 2006 * La concurrence bancaire est attendue fournir le bien-être des gains en réduisant des locations du monopole et le coût des inefficiences. Favoriser la réduction de taux de l’emprunt et …
Le modèle de Laurent Weill en 2006: concurrence et efficience Read More »
Le modèle de Laurent Weill en 2003 : la mesure de l’efficience Section 3 : Le modèle de Laurent Weill en 2003 (*) Le travail de Laurent Weill (2003) a étudié la relation entre la concurrence et l’efficience dans les banques sur un échantillon de douze pays européens durant la …
Le modèle de Laurent Weill en 2003 : méthodologie, résultats Read More »
Le modèle de Joaquin Maudos, l’efficience dans les firmes bancaires Section 2 : Le modèle de Joaquin Maudos, José. M Pastor et Francisco (2002) ♣ L’étude de J. Maudos et al (2002) a analysé l’importance de la spécialisation productive dans l’explication des différences en efficience entre les firmes bancaires. Prenant …
Le modèle de Joaquin Maudos, José. M Pastor et Francisco Read More »
Le modèle de Laurent Weill 1998 : l’équilibre et la structure Chapitre N°2 : La relation entre la concurrence et l’efficience bancaire Introduction Durant les années quatre vingt, beaucoup d’efforts ont été faits en faveur de l’implantation d’un marché bancaire unique dans l’union européenne. Ces efforts sont motivés par le degré …
Le modèle de Laurent Weill 1998 : équilibre et structure Read More »