Fonds en euros

La fiscalité réduite de l’assurance vie

Solutions et/ou préconisations sur le marché de l’assurance-vie

Les solutions et/ou préconisations Nous avons la chance que convergent dans le même axe nos principaux enjeux de politique économique, à savoir le financement des entreprises, le financement de la dette publique, la notation de la France par les marchés, la prise en charge des retraites et même la préparation de la protection contre la …

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Les impacts de la réforme Solvabilité II selon le QIS.5

IV. Les impacts selon le QIS.5 1. Contexte général du premier pilier : Le premier pilier de la réforme Solvabilité II a pour objectif de définir le mode de valorisation du bilan prudentiel des sociétés d’assurance et le niveau des fonds propres réglementaires. La valorisation des actifs et des passifs doit se faire en valeur …

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Les conséquences sur l’assurance vie

III. Les conséquences sur l’assurance vie 1. L’hyperprudence aurait un hypercoût Comme l’a rappelé Bernard SPITZ, président de la FFSA « Une hyperprudence des régulateurs se traduirait par des hypercoûts à la charge des consommateurs », l’excès de zèle en matière de contrôle pourrait mettre {mal l’équilibre économique de l’assurance. La frénésie régulatrice qui agite …

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Le calendrier de Solvabilité II

Descriptif de Solvabilité II et Etat des lieux de la réforme

La nécessité d’une nouvelle réorganisation Au delà des problèmes cités dans la 2ème partie, la préoccupation majeure actuellement au niveau de toute la profession est la mise en place de nouvelles règles prudentielles imposées par la directive Solvabilité II qui génèrent de nouvelles complications. I. Descriptif de Solvabilité II 1. Contexte général Dans le mouvement …

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Croissance du marché d’assurance vie et Rendement des fonds en €

IV. La croissance du marché d’assurance vie L’année 2009 constitue un cru exceptionnel marqué par une progression de la collecte brute de 13 % (22) par rapport {l’année précédente, le ralentissement observé en 2010 est logique (4 % de progression) car l’effet de base est défavorable, mais le marché est resté sur des bases élevées. …

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Péril d’un krach obligataire et d’une remontée des taux par l’inflation

III. Le péril d’un krach obligataire et d’une remontée des taux par l’inflation Nous avons connu en 2008 un krach boursier. Le marché obligataire, moins médiatisé parce qu’il est plus complexe, a également connu un quasi-krach. Il ne faut donc pas se reposer sur une segmentation trop rapide entre les actifs risqués que seraient les …

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